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Vorteile

Ihre Vorteile im Überblick

  • Steueroptimiert und unkompliziert Vermögen übertragen: Im Todesfall erhält die von Ihnen bestimmte Person einkommen­steuerfrei und unmittel­bar die Versicherungs­leistung.
  • Ertrags­chancen nutzen: Ihr Vermögen nimmt an der Entwicklung des Kapital­marktes* teil. Ihre Anlage­strategie ist lang­fristig aus­gerichtet und kann jeder­zeit angepasst werden.
  • Flexibel und verfügbar: Jeder­zeit sind Zu­zahlungen und Ent­nahmen möglich – im Pflege­fall des Versicherten optional auch als lebens­lange Pflege­rente.

Ihr Versicherer

Logo der Sparkassen-Versicherung Sachsen

Unser Tipp: Lieber zu früh als zu spät alles regeln

Überlassen Sie beim Vererben und Verschenken Ihres Vermögens nichts dem Zufall. Legen Sie früh­zeitig fest, wer Ihrer Angehörigen später einmal etwas von Ihrem Vermögen bekommen soll. Bereiten Sie die Über­tragung Ihres Vermögens intelligent vor – ohne vorzeitig dabei die Kontrolle zu verlieren.

Die richtige Wahl

Sie möchten gern

  • an der Entwicklung des Kapital­marktes* teil­haben,
  • aktiv gestalten was wann mit Ihrem Geld passiert,
  • bei Pflege­bedürftig­keit Ihr Vermögen verwenden und
  • Ihren Angehörigen Ihr Gespartes möglichst steuer­optimiert übergeben

Mit dem Sparkassen-Generationen-Tresor liegen Sie genau richtig, wenn Sie Ertrags­chancen* gezielt nutzen und gleich­zeitig flexibel bleiben wollen.

Gute Zukunfts­aussichten: Lebens­langer Schutz für Ihr Vermögen

Es ist ein schönes Gefühl ein Vermögen auf­gebaut und so für die Zukunft vor­gesorgt zu haben. Besonders weit nach vorn blicken Sie, wenn Sie dabei an die nächste Generation denken. Schließlich sollen Ihre Lieben später genauso gut versorgt sein wie Sie selbst. Der Sparkassen-Generationen-Tresor bildet die ideale Grund­lage für die einfache, steuer­optimierte Vermögens­über­tragung auf die nächste Generation.

Leistungen

Auf diese Leistungen können Sie zählen

Sicherheit und Rendite

  • Einkommen­steuerfreie Todesfall­leistung
  • Auszahlung des Fonds­guthabens plus 1 % des Einmal­beitrags bei Tod
  • Sofort­kapital bei schwerer Krankheit
  • Finanzielle Sicherheit im Pflegefall

Attraktive Vermögens­optimierung

  • Rendite­chancen* durch Investition in Fonds
  • Ausgewogene Fonds­palette für jeden Anlage­typ die passende Investment-Strategie – von sicherheits­orientiert bis chancen­reich

Hohe Flexibilität

  • Gestaltungs­möglichkeiten nach Ihren individuellen Bedürfnissen
  • Keine Laufzeit­begrenzung
  • Zuzahlungen und Entnahmen sowie Änderung des Bezugs­rechts jeder­zeit flexibel möglich

Lukrative Steuer­vorteile

  • Einkommen­steuerfreie Fonds­wechsel
  • Einkommen­steuerfreier Wert­zuwachs während der Laufzeit
  • Zahlung einer einkommen­steuer­freien Leistung im Todes­fall an die gewünschten Begünstigten
  • Keine Erbschaft­steuer, wenn der Begünstigte die Frei­beträge nicht über­schreitet

* Die Wert­entwicklung von Investment­fonds auch innerhalb von Versicherungen ist vom Kapital­markt abhängig und somit nicht vorher­sehbar. Investment­fonds bieten neben Chancen auch Risiken, die durch unterschiedliche Entwicklungen des Kapital­marktes bedingt sein können. Gegebenen­falls kann die Auszahlung auch unterhalb der Summe der einge­zahlten Beiträge liegen. Wie hoch die Risiken sind, hängt auch von der Wahl des Investment­fonds und dessen Anlage­verhalten ab. Deshalb ist es besonders wichtig, dies bei der individuellen Auswahl der Investment­fonds zu berücksichtigen. Eine frühere Wert­entwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.

Ihr nächster Schritt

Entscheiden Sie sich für eine Vermögens­anlage zum Wohl­fühlen und vertrauen Sie darauf, dass Ihr Geld in guten Händen ist. Vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrem Berater oder Ihrer Beraterin.

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